目で見てわかる相続を、相続支援プランを作成しています
法律だけでは斟酌できない、これまでの経緯を可視化
相続財産算定書作成
相続支援
☑相続財産の配分に納得できない方
☑財産以外の背景について言いたい方
☑見てわかる形にしたい方
☑金銭の使途が不明な方
支援実績
相続支援に関して、どのように専門家が問題を解決してきたかを説明します。
1. 相続税の節税対策事例
事例: あるクライアントは、複数の不動産と大量の金融資産を保有しており、そのままでは相続税が非常に高額になる見込みでした。税理士と相続専門の弁護士に相談した結果、生前贈与を活用する戦略が立てられました。
実施策:
- 定期的な生前贈与を行い、非課税枠を最大限利用。
- 小規模宅地等の特例を活用して不動産の評価額を下げる。
- 家族信託を設立して不動産を管理し、相続時の手続きを簡略化。
結果: 相続税の負担を大幅に減少させることができ、クライアントの資産計画がスムーズに実行されました。
2. 複雑な家族構成の相続問題解決事例
事例: 再婚家族で、実子と継子がいるクライアントが遺言書を作成せずに亡くなり、相続が複雑になる可能性がありました。家族間の対立を避けるため、相続専門の弁護士が介入しました。
実施策:
- 全ての関係者を招集し、メディエーション（調停）を実施。
- 各家族成員のニーズと期待を明確にし、公平な資産分配案を提案。
- 遺産分割協議書を作成し、全員が合意に達する解決策を導出。
結果: 家族内の争いを回避し、各人が納得する形で資産が分配されました。
3. 海外資産を含む相続計画事例
事例: 海外に不動産と銀行口座を持つクライアントが、国際相続の対策として相談を行いました。異なる国の法律と税制が絡むため、専門的な対応が必要でした。
実施策:
- 国際法に精通した弁護士と協力し、各国の法律に適合する遺言を作成。
- 海外資産の現地法人を通じた管理方法を検討。
- 国際税務に詳しい税理士と連携し、二重課税を避けるための計画を立てる。
結果: 効率的な国際相続計画が実施され、税負担と法的リスクを最小限に抑えることができました。
おひとりさま支援
「おひとりさま問題」とは、独身で子どもがいない、または配偶者や近親者がいない人々が直面する、孤独や支援体制の不足に関連する問題を指します。特に高齢になると、日常生活の支援や緊急時の対応、将来の財産管理や健康管理において困難が生じることがあります。これらの問題に対処するため、日本を含む多くの国で様々な支援策が提案されています。
おひとりさま問題に対する支援策
- コミュニティとの結びつき強化: 地域コミュニティや社会参加プログラムを利用して、人々とのつながりを強化します。これには、趣味のクラブや地域の活動、ボランティア団体への参加が含まれます。
- 後見人制度の利用: 成年後見制度や任意後見制度を利用して、事前に信頼できる人物を後見人として指名し、将来的に判断能力が低下した場合のサポート体制を整えます。
- 相談サービスの利用: 地域の社会福祉協議会や市町村の窓口で提供される相談サービスを利用し、高齢者サポートプログラムや介護サービス、健康管理に関する情報を得ることができます。
- 医療・介護連携の促進: 在宅医療や訪問介護サービス、デイサービスなどの利用を通じて、日常生活の支援を受ける体制を整えます。これにより、自宅で自立した生活を続けることが可能になります。
- 生活支援サービスの充実: 食事配達サービス、清掃サービス、移動支援サービスなど、日常生活を支える様々なサービスを利用して、一人暮らしの負担を軽減します。
- エンドオブライフの計画: 生前整理や終活セミナーに参加し、遺言の作成や葬儀の事前準備など、人生の最終段階に向けた計画を行います。これにより、自分の意志が尊重され、事後の手続きを家族や友人に負担させないようにします。
地域支援ネットワークの利用
多くの自治体では、「高齢者見守りサービス」などを通じて、おひとりさま高齢者の安全と健康を支えるネットワークを構築しています。これには、地域住民や地元の商店、公的機関が連携して、定期的に安否確認を行ったり、必要に応じて介護や医療サービスにつなぐ取り組みが含まれます。
